Wie smarte Technologien das Kundenerlebnis und die Effizienz steigern

In Zeiten wachsender Kundenerwartungen und schrumpfender Budgets müssen Banken neue Wege finden, um wettbewerbsfähig zu bleiben. Eine der vielversprechendsten Entwicklungen in diesem Bereich ist der Einsatz von generativer Künstlicher Intelligenz (GenAI). Diese Technologie verspricht, nicht nur das Kundenerlebnis durch personalisierte Services zu verbessern, sondern auch die Effizienz interner Prozesse erheblich zu steigern.

Laut der Global Banking Benchmark Study 2024 fließt mittlerweile fast ein Drittel der KI-Investitionen in GenAI. Der Fokus liegt vor allem auf der Optimierung der Customer Journey und der internen Arbeitsabläufe. Doch trotz dieser vielversprechenden Aussichten sehen sich Banken mit Herausforderungen wie regulatorischen Hürden, fehlendem Fachpersonal und veralteten IT-Systemen konfrontiert.

Kundenerlebnisse neu gedacht: Personalisierte Services dank GenAI

Eine der wichtigsten Erkenntnisse der Studie ist der wachsende Einsatz von GenAI, um das Kundenerlebnis zu revolutionieren. Durch den Einsatz von KI-gestützter Datenanalyse können Banken maßgeschneiderte, auf individuelle Bedürfnisse zugeschnittene Services anbieten. Ob es darum geht, personalisierte Produktempfehlungen zu geben oder das Verhalten der Kunden besser zu verstehen – die Möglichkeiten sind nahezu grenzenlos. GenAI hilft dabei, innovative Produkte zu entwickeln, die passgenau auf die Wünsche der Kunden abgestimmt sind.

Mehr Effizienz im Bankbetrieb: Automatisierung mit KI

Nicht nur das Kundenerlebnis profitiert von der Einführung von GenAI. Auch die operativen Abläufe werden durch den Einsatz dieser Technologie erheblich optimiert. Rund 61 Prozent der Banken nutzen GenAI bereits für transaktionale Prozesse wie Kreditanalysen, Portfoliomanagement und Risikobewertungen. Besonders der Einsatz KI-gestützter Assistenten zeigt enormes Potenzial, um die Effizienz in verschiedenen Bereichen des Bankbetriebs zu steigern und manuelle Aufgaben zu automatisieren.

Herausforderungen bei der Implementierung von GenAI

Trotz der zahlreichen Vorteile stehen Banken auch vor Herausforderungen bei der Implementierung von GenAI. Regulatorische Anforderungen, wie etwa Datenschutzgesetze, stellen hohe Hürden dar. Zudem müssen Talente im Bereich der KI gefördert werden, und nicht zuletzt stehen viele Banken vor dem Problem, veraltete Technologien modernisieren zu müssen. Darüber hinaus ist die Qualität der verfügbaren Daten oft ein Knackpunkt, der die erfolgreiche Implementierung von KI-Anwendungen erschwert.

Erfolgsstrategien: Maßgeschneiderte Lösungen statt Standardanwendungen

Um das volle Potenzial von GenAI auszuschöpfen, sollten Banken auf maßgeschneiderte Lösungen setzen. Das bedeutet, in die Schulung der Mitarbeiter zu investieren und die Dateninfrastruktur zu optimieren. Nur so kann sichergestellt werden, dass GenAI den maximalen Nutzen bringt. Ein enger Austausch mit den Regulierungsbehörden ist dabei ebenso wichtig, um sicherzustellen, dass die KI-Strategien im Einklang mit den geltenden Gesetzen stehen.

TOLERANT-Produkte: Datenqualität und Compliance für eine erfolgreiche KI-Implementierung

Die Integration von GenAI im Bankensektor verlangt nach hohen Standards in Bezug auf Datenqualität und Compliance. Hier bieten die Lösungen von TOLERANT Software entscheidende Unterstützung:

• Datenqualität und Kundenerfahrung: TOLERANT Name und TOLERANT Post sorgen dafür, dass die erfassten Kundendaten fehlerfrei und aktuell sind. So wird sichergestellt, dass personalisierte Services, die auf GenAI basieren, optimal funktionieren.
• Optimierung der Prozesse: Mit TOLERANT Match können Dubletten in Datenbeständen zuverlässig erkannt und bereinigt werden, was die Effizienz in Bereichen wie Risikobewertung und Kreditanalyse steigert.
• Compliance und Risikomanagement: TOLERANT PEP und TOLERANT Sanction bieten Compliance-Lösungen, die Banken dabei helfen, gesetzliche Vorgaben wie die Anti-Geldwäsche-Richtlinien einzuhalten. Kunden- und Geschäftspartnerdaten werden automatisch mit PEP- und Sanktionslisten abgeglichen.
• Zahlungsprozesse absichern: TOLERANT Bank prüft Bankdaten bereits bei der Erfassung auf ihre Gültigkeit und vermeidet so Rücklastschriften und teure manuelle Korrekturen.

Fazit: GenAI als Schlüssel zur Zukunft

Generative Künstliche Intelligenz ergänzt mit Softwareprodukten zur Sicherung von Complance und Datenqualität ist der Schlüssel zur digitalen Transformation im Bankensektor. Banken, die strategisch in GenAI und gleichzeitig in die Qualität ihrer Daten sowie in Compliance investieren, werden nicht nur das Kundenerlebnis verbessern, sondern auch ihre Effizienz steigern und sich langfristig wettbewerbsfähig positionieren.